倫敦海事服務(wù)協(xié)會(huì)前CEO：航運(yùn)業(yè)面臨融資與環(huán)保的雙重挑戰(zhàn)
“全球范圍內(nèi)，船運(yùn)業(yè)要想獲得銀行的資金支持，并不是很容易，英國(guó)的做法是——要求政府和航運(yùn)業(yè)展開(kāi)合作，既為行業(yè)提供足夠的資金，也能夠推動(dòng)企業(yè)去努力達(dá)到環(huán)保方面的法律、法規(guī)要求?！眰惗睾Ｊ路?wù)協(xié)會(huì)前CEODoug BARROW在以“財(cái)富助力航運(yùn)貿(mào)易金融創(chuàng)新”為主題的2019中國(guó)財(cái)富論壇上如此表示。
倫敦海事服務(wù)協(xié)會(huì)前CEO Doug BARROW
Doug BARROW坦言，海運(yùn)是風(fēng)險(xiǎn)性極高的行業(yè)，可能比金融的風(fēng)險(xiǎn)要更高。他認(rèn)為，海運(yùn)的風(fēng)險(xiǎn)因素包括船舶被扣押，物理、商業(yè)的影響，以及價(jià)格的波動(dòng)等等。在他看來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)管理是航運(yùn)的核心?！暗＿\(yùn)業(yè)能遇到的風(fēng)險(xiǎn)太多，把它們百分之百地管理好，挺難的。”
Doug BARROW表示，海運(yùn)的現(xiàn)實(shí)是面臨轉(zhuǎn)型，碰到的挑戰(zhàn)是技術(shù)、監(jiān)管、金融、商業(yè)、地緣政治、物理等因素。這些帶來(lái)了什么樣的威脅呢？安保和環(huán)保的挑戰(zhàn)非常大。還有對(duì)人的影響，畢竟船舶沒(méi)有海員是無(wú)法駕駛的。但英國(guó)現(xiàn)在已經(jīng)研發(fā)出一些新技術(shù)，可以保障海運(yùn)的有效性、可靠性、履約性和合法性。
在英國(guó)，航運(yùn)業(yè)和政府進(jìn)行了合作，航運(yùn)業(yè)需要資金的支持來(lái)滿足節(jié)能減排方面的要求，履行自己減排方面的責(zé)任；而政府方面可以提供擔(dān)保貸款，為環(huán)保項(xiàng)目提供支持。有了這樣的擔(dān)保，銀行可以降低貸款的利率，所以政府的擔(dān)保為船運(yùn)業(yè)的發(fā)展帶來(lái)很有意義的影響。
以下為發(fā)言實(shí)錄：
Doug BARROW：大家下午好，感謝青島市人民政府，感謝《財(cái)經(jīng)》雜志邀請(qǐng)我參加今天的研討會(huì)，今天非常榮幸，也非常開(kāi)心，能夠和大家進(jìn)行交流。在全球，大家都理解金融服務(wù)的重要性，但是很多人并不理解海運(yùn)在全球貿(mào)易當(dāng)中的角色，預(yù)計(jì)全球85%的貨物吞吐量是通過(guò)海運(yùn)來(lái)完成的，但是大家不了解海運(yùn)的角色，還有海運(yùn)的服務(wù)。
下面，我來(lái)講一下海事服務(wù)融資和航運(yùn)的新變化，包括環(huán)境和安全保障。希望大家在我的發(fā)言當(dāng)中挖掘未來(lái)的商機(jī)。
先給大家講一下大背景，我們講一下能夠影響海運(yùn)質(zhì)量的變化因素和風(fēng)險(xiǎn)。我們知道，海運(yùn)是高度風(fēng)險(xiǎn)性的行業(yè)，可能比金融的風(fēng)險(xiǎn)要更高。參考威廉姆提出的戰(zhàn)略主張，我們可以將其分成六大因素——包括船舶被扣押；物理、商業(yè)的影響；價(jià)格的波動(dòng)等等。此外還有技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，環(huán)保要求，還有地緣政治變化，如貿(mào)易戰(zhàn)爭(zhēng)、中東的紛爭(zhēng)還有“一帶一路”倡議。對(duì)我來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)管理是航運(yùn)的核心。我們其實(shí)可以看到，這里面的風(fēng)險(xiǎn)太多，把它們百分之百地管理好，挺難的。
再來(lái)看一下航運(yùn)的“數(shù)量”。我們知道全球貨物總量約有8萬(wàn)億的增量，我不知道這得用多少艘船來(lái)運(yùn)輸，只知道全球85%的貨物吞吐量是海運(yùn)。未來(lái)海運(yùn)還會(huì)增長(zhǎng)，至少在英國(guó)是這樣，我們海運(yùn)貢獻(xiàn)了470億英鎊的GDP。中國(guó)進(jìn)出口的總額是4200億美元，絕大多數(shù)也是通過(guò)海運(yùn)來(lái)實(shí)現(xiàn)，可見(jiàn)航運(yùn)是非常重要的行業(yè)，各種各樣的貨物都可以通過(guò)集裝箱來(lái)實(shí)現(xiàn)進(jìn)出口，另外還有礦物、谷物、鐵礦石等通過(guò)散貨進(jìn)入中國(guó)。每年，地球上每個(gè)人有1.6噸貨物是通過(guò)海運(yùn)實(shí)現(xiàn)的，如果這些貨物不能很好運(yùn)輸，會(huì)影響到全球的經(jīng)濟(jì)，這種影響是全面的，不僅會(huì)影響金融行業(yè)。
但海運(yùn)的現(xiàn)實(shí)是面臨轉(zhuǎn)型，我們碰到的挑戰(zhàn)是技術(shù)、監(jiān)管、金融、商業(yè)、地緣政治、物理等因素。這些帶來(lái)了什么樣的威脅呢？安保和環(huán)保的挑戰(zhàn)非常大。還有對(duì)人的影響，畢竟船舶沒(méi)有海員是無(wú)法駕駛的?，F(xiàn)在有一些新的技術(shù)，可以保障海運(yùn)的有效性、可靠性、合約履約性、合法性，簡(jiǎn)單說(shuō)就是保證安保和標(biāo)準(zhǔn)。在這方面英國(guó)有豐富的經(jīng)驗(yàn)，我們?cè)诰W(wǎng)絡(luò)安保、基于法治的教育和培訓(xùn)方面，知識(shí)非常豐富，有很多東西可以與中國(guó)分享和借鑒。
航運(yùn)融資也在發(fā)生變化。金融危機(jī)之前，有1250億的美元的新資本投入了航運(yùn)行業(yè)，是銀行、投資機(jī)構(gòu)投資的。但在去年，對(duì)航運(yùn)業(yè)的總投資迅速下降到300億元，現(xiàn)在銀行也把一些航運(yùn)業(yè)的違約貸款賣給了美國(guó)的企業(yè)。航運(yùn)業(yè)不受大家的待見(jiàn)，銀行把大筆資金從航運(yùn)業(yè)撤出，使航運(yùn)業(yè)承受了很大壓力。
還有一些問(wèn)題，比如環(huán)保和社會(huì)治理的壓力也很大。如果我們要借錢，要滿足很多ESG的標(biāo)準(zhǔn)，未來(lái)小型企業(yè)很難融到資金。小微貸款也不愿意投到我們這個(gè)行業(yè)，未來(lái)我們的經(jīng)營(yíng)環(huán)境會(huì)趨緊。今年，倫敦要組織第三屆全球綠色融資峰會(huì)，這個(gè)門票已經(jīng)賣光了，發(fā)言人都是來(lái)自領(lǐng)先的金融機(jī)構(gòu)、銀行還有智庫(kù)，但是沒(méi)有航運(yùn)業(yè)的代表。大家非常關(guān)注綠色融資，我們要利用這樣的平臺(tái)和大家交流，希望能和更多的中國(guó)出資人合作。正是朝著這個(gè)方向，我們才成立了綠色融資中心。在上個(gè)月，英國(guó)和中國(guó)政府達(dá)成了“一帶一路”下綠色融資的指南，這是中國(guó)金融學(xué)會(huì)綠色金融專業(yè)委員會(huì)與“倫敦金融城綠色金融倡議”共同達(dá)成的協(xié)議。
在這里給大家引用一句話，某銀行的一位負(fù)責(zé)人曾說(shuō)，航運(yùn)給我們提供了最大的脫碳機(jī)會(huì)，我們必須履行巴黎協(xié)定的義務(wù)。大量研究已經(jīng)得以開(kāi)展，來(lái)幫助減少燃料的使用，我們要看到新的經(jīng)濟(jì)機(jī)會(huì)，幫助我們實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型。這些最核心的原則，我們必須要去履行，要去認(rèn)真地評(píng)估、執(zhí)行、實(shí)施，形成透明度和問(wèn)責(zé)制。倫敦建立的綠色金融研究院就是為了關(guān)注銀行業(yè)、金融業(yè)和公共部門，來(lái)為這樣的轉(zhuǎn)型提供資金支持，共同合作推動(dòng)國(guó)際航運(yùn)脫碳。
在上個(gè)月的時(shí)候，有報(bào)告說(shuō)11家銀行對(duì)航運(yùn)的投資組合價(jià)值超過(guò)了1千億歐元，這來(lái)自于推動(dòng)航運(yùn)業(yè)進(jìn)行脫碳的倡議。后來(lái)，他們又提出了一些新的原則，就是在全球的框架中，盡可能減少航運(yùn)對(duì)氣候的影響，這意味著什么？11家銀行會(huì)根據(jù)描述的流程，去實(shí)驗(yàn)航運(yùn)中碳的足跡，看看如何沿著脫碳的路徑往前走。他們揚(yáng)言會(huì)公布減碳的結(jié)果，毫無(wú)疑問(wèn)，這會(huì)驅(qū)動(dòng)低碳航運(yùn)的發(fā)展，也會(huì)獲得資金的支持。（詳情見(jiàn)：→重磅！大型航運(yùn)銀行：非低碳環(huán)保船舶、船東將難獲融資、貸款）
那么，這對(duì)全球航運(yùn)業(yè)來(lái)說(shuō)意味著什么？這些原則使得世界上大部分的航運(yùn)企業(yè)，如果不減碳，就無(wú)法獲得銀行的資金支持。倡議明確提出了這樣一個(gè)原則——限制銀行將融資提供給大型船運(yùn)公司，除非他們確保自己的船只能滿足所有的環(huán)保法規(guī)的要求。
大家知道，航運(yùn)自2008年起，并不是發(fā)展得特別好，很多的貨物都是由小型船主來(lái)開(kāi)展運(yùn)輸?shù)?。全球范圍?nèi)，船運(yùn)業(yè)要想獲得銀行的資金支持，并不是很容易，當(dāng)然，有一些小型的船運(yùn)公司，他們無(wú)論如何都無(wú)法獲得銀行的資金支持，也不會(huì)努力滿足環(huán)保方面的法律法規(guī)要求。我們要求政府和航運(yùn)業(yè)共同合作，展示出這個(gè)行業(yè)中有足夠的資金，能滿足環(huán)境保護(hù)方面的法律法規(guī)要求。
在英國(guó)，航運(yùn)業(yè)和政府進(jìn)行了合作，航運(yùn)業(yè)需要資金的支持來(lái)滿足節(jié)能減排方面的要求，履行自己減排方面的責(zé)任；而政府方面可以提供擔(dān)保貸款，為環(huán)保項(xiàng)目提供支持。有了這樣的擔(dān)保，銀行可以降低貸款的利率，所以政府的擔(dān)保為船運(yùn)業(yè)的發(fā)展帶來(lái)很有意義的影響。
同時(shí)，環(huán)保效應(yīng)提升后，航運(yùn)業(yè)企業(yè)又能獲得更多所需的資金。所以要想航運(yùn)業(yè)走向低碳化，需要船只運(yùn)營(yíng)商和所有者進(jìn)行合作。船運(yùn)業(yè)可以減少污染，為世界貢獻(xiàn)力量。
